オープン外貨定期預金の運用例

１２０万円を米ドルで1年間運用した場合
（年利率０．１％）




１２０万円で
スタート
スタート時の
TTSが
１ドル=120円
の場合（注１）


1年間
年利率０．１％で運用（注２）
注１　お預け入れ時とお引き出し時では換算相場の種類が異なります。
　　　お預け入れ時TTS、お引き出し時TTBにてそれぞれ換算します。
注２　利息は外貨で付きます。金利は市場実勢によって変化します。
注３　外貨利息に対し20％が源泉分離課税されます。

満期日のTTBが
１ドル＝１３０円の場合（注１）		 満期日のTTBが
１ドル＝１１０円の場合（注１）
満

期

日

の

選

択

解約して
円預金に
預け替え
（注４）
円普通預金・円貯蓄預金等に預け替え、収益を確定します。
１，３０１，０４０円
実質円利回り　年8.42％
（為替差益１０１，０４０円）
円普通預金・円貯蓄預金等に預け替え、損失を確定します。
１，１００，８８０円
実質円利回り　年 -8.26％
（為替差損９９，１２０円）
解約して
外貨流動性
預金で運用

外貨貯蓄預金等に預け替え、円貨に替える機会をうかがいます。
また将来のドル入用時に備えることができます。

１０，００８ドル
そ
の
ま
ま
継
続		 元
加
継
続

円安への移行を期待してドル資産のまま継続します。

１０，００８ドル
利
払
継
続

元金分については、ドル資産のまま継続します。
利息分については、円普通預金・円貯蓄預金あるいは外貨貯蓄預金に入金します。

元金１０，０００ドル
利息　１，０４０円
８ドル		 利息　８８０円
８ドル

中途で為替先物予約を付けた場合

（例）１ドル＝１２５円で約定

収益を確定した予約相場で満期日に円預金へ預け入れます。
１，２５１，０００
実質利回り年4.25％
（為替差益５１，０００円）
（平成15年6月20日現在）

手数料等について
　円貨を外貨にする際（預入時）および外貨を円貨にする際（引出時）は手数料（例えば、１米ドルあたり片道１円・往復２円、１ユーロあたり片道１．５円・往復３円、１豪ドルあたり片道２円・往復４円）がかかります（お預け入れおよびお引き出しの際は、手数料分を含んだ為替相場である当行所定のTTSレート（預入時)、TTBレート（引出時）をそれぞれ適用します)。
投資リスクについて
　外貨預金には、為替変動リスクがあります。為替相場の変動により、お受け取りの外貨元利金を円換算すると、当初外貨預金作成時の払い込み円貨額を下回る（円ベースで元本割れとなる）リスクがあります。
　また、為替相場の変動がない場合でも、往復の為替手数料（例えば、１米ドルあたり２円、１ユーロあたり３円、１豪ドルあたり４円）がかかるため、お受け取りの外貨の円換算額が当初外貨預金作成時の払い込み円貨額を下回る（円べースで元本割れとなる）リスクがあります。
その他ご注意いただきたい事項
○ 外貨預金は預金保険の対象外です。
○ 外貨定期預金は、原則として中途解約はできません。
○ マル優扱いはできません。
○ 取扱時間は銀行営業日の午前１０時以降午後３時までです。
○ 詳しくは、契約締結前交付書面または商品概要説明書をよくお読み下さい。