つみたてNISAのご案内

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2018年から、つみたてNISAがスタートします!
「つみたてNISA」は、2018年1月からスタートする、少額からの「長期」「積立」「分散投資」を目的としたNISAの新制度です。 現行NISAと同様に、投資した値上がり益や分配金に係る税金が非課税になる制度です。投資期間が最長20年と長期である点が現行NISAと異なっており、長期に渡り安定した資産形成を行うのに適した制度と言えます。

つみたてNISAのポイント

投資信託等の譲渡所得、
配当所得が
非課税

毎年の非課税投資枠は
40万円

非課税投資枠は
最大800万円

非課税期間
最長20年間

対象は日本に住む
20歳以上の方

つみたてNISAと現行NISAの比較

つみたてNISA 現行NISA
年間に投資できる額 40万円まで 120万円まで
制度を利用して商品が
買える期間
2038年まで 2023年まで
非課税で運用ができる期間 20年間 5年間
(ロールオーバー利用で最大10年間)
投資できる商品 投資信託・ETF(投資対象が限定) 株・投資信託・ETF・REIT
利用可能年齢 20歳以上~
開設できる口座数 1年あたり、一人1口座に限定
資産の途中引き出し いつでも可能

つみたてNISAのイメージ

投資信託を少額で長期間コツコツ積み立て、資産運用を行いたいという方に「つみたてNISA」はおすすめです。

なお、まとまった資金を一括で投資したいという方は、現行NISAの活用をご検討ください!

つみたてNISA専用商品

投資信託・つみたてNISAに関するご留意点

投資信託の購入・つみたてNISAのご利用をご検討の際は、以下の事項について必ずご確認ください。

投資信託

  • 手数料等について
    商品ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費をご負担いただきます。詳しくは、当該商品の契約締結前交付書面(目論見書、投資信託重要事項補完書面)等をよくお読みください。
  • 投資リスクについて
    各商品には価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。商品ごとにリスクは異なりますので、当該商品の契約締結前交付書面(目論見書、投資信託重要事項補完書面)等をよくお読みください。
  • クーリングオフについて
    投資信託のお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリングオフ)の適用はありません。
  • その他ご注意いただきたい事項
    • ・投資信託は、預金とは異なり、元本および分配金の保証はありません。
    • ・投資信託は、預金または保険契約ではないため、預金保険及び保険契約者保護機構の保護の対象にはなりません。
    • ・銀行で販売する投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。

つみたてNISA

  • 「つみたてNISA」は「現行NISA」と併用ができません。
    今後NISAをご利用いただく際は、どちらかをお選びいただく必要がございます。
  • 「現行NISA」から「つみたてNISA」への保有商品の移行はできません。
    「現行NISAからつみたてNISA」、「つみたてNISAから現行NISA」どちらのケースも、保有商品の移行(ロールオーバー)は制度上、認められていません。
  • 投資対象は一定条件を満たす商品に限定されます。
    長期の積立・分散投資に適した一定の株式投資信託等(非毎月分配型、信託期間が20年以上等)の商品に限定されます。つみたてNISA専用商品はこちら外部リンクからご確認ください。
【商号等】 株式会社 肥後銀行
登録金融機関 九州財務局長(登金)第3号
【加入協会】 日本証券業協会

この資料は、2017年9月現在の法令等に基づき、肥後銀行が作成したものです。今後の税制改正等により内容が変更になる可能性もありますので、ご注意ください。また、詳細につきましては、税務署、税理士等の専門家にご相談ください。

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