つみたてNISAとは

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2018年から、つみたてNISAがスタートします!

つみたてNISAってなに? ~「長期」「積立」「分散」を目的とした制度~

「つみたてNISA」は、2018年1月からスタートする、少額からの「長期」「積立」「分散投資」を目的としたNISAの新制度です。 一般NISAと同様に、投資した値上がり益や分配金に係る税金が非課税になる制度です。投資期間が最長20年と長期である点が一般NISAと異なっており、長期に渡り安定した資産形成を行うのに適した制度と言えます。

つみたてNISAのポイント

投資信託等の譲渡所得、
配当所得が
非課税

毎年の非課税投資枠は
40万円

非課税投資枠は
最大800万円

非課税期間
最長20年間

対象は日本に住む
20歳以上の方

つみたてNISAのイメージ

つみたてNISAのイメージ
投資信託を少額で長期間コツコツ積み立て、資産運用を行いたいという方に「つみたてNISA」はおすすめです。

なお、まとまった資金を一括で投資したいという方は、一般NISAの活用をご検討ください!

つみたてNISA専用商品情報提供:時事通信社

つみたてNISAのご注意点

注意点1

一般NISAとの併用はできません。

毎年の非課税投資枠は、つみたてNISAの非課税投資枠(40万円)またはNISAの非課税投資枠(120万円)のいずれかを選択していただく必要があります。
※変更したい場合は、投資を行う前年の10月から12月までに変更手続きが必要です。
注意点2

一般NISAの非課税投資分はつみたてNISAに移せません。

つみたてNISAを選択した場合、一般NISAの非課税投資分をつみたてNISAの非課税投資枠に移行することはできません。
注意点3

利用できる商品(投資信託)には条件があります。

つみたてNISAで利用できる投資信託等は、「信託期間が20年以上もしくは無期限である」等の条件があります。

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