動画でチェック！
年代別 新NISA活用プラン

つみたて投資枠とは

投資対象商品は長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託（金融庁の基準を満たした投資信託に限定）です。

つみたて投資の魅力

つみたて投資は毎月無理のない金額からの投資ではじめやすく、続けやすいため初心者の方にもおすすめです。こちらの動画では、生涯非課税限度額1.800万円をつみたて投資のみで運用した場合のパフォーマンスを投資期間ごとに比較しています。

成長投資枠とは

投資対象商品は、上場株式、投資信託等（①整理・管理銘柄②信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託及びデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除外）です。つみたて投資枠よりも、豊富な商品の中から選択できます。

30代のポイント　「つみたて投資枠で仕組化」

20代に比べると収入も増え、余裕が出てくる一方で、ライフイベントも目白押しの30代
無理せず、確実に投資をしていくには、仕組化が必要です。

コツコツタイプ

若いうちは、無理なく月々のつみたてをしっかり行い、途中で一度売却を想定している方に向いている新NISA活用方法です。

月々無理せず、ボーナス活用タイプ

月々は無理せず、ボーナスを活用しつつ、時間をかけてゆっくり資産形成を想定されている方に向いている新NISA活用方法です。

しっかり運用タイプ

夢に向けて若い時から月々とボーナスを集中投資し、途中で売却を想定している方に向いている新NISA活用方法です。

50代のポイント　「お金に余裕が出てくる分、しっかり投資」

新NISAは恒久化・無期限化することもあり、50代から資産運用を初めても遅くはありません。一般的に、50代になるとお子さんが手を離れてお金に余裕が出てくるため、余剰資金が作りやすいため、しっかり投資を行っていくことが大切です。

コツコツタイプ

月々の積立をしっかり行い、コツコツ資産形成したい方に向いている新NISA活用方法です。

月々無理せず、ボーナス活用タイプ

無理なく月々のつみたてをしっかり行い、ボーナスでしっかり運用する想定をしている方に向いている新NISA活用方法です。

しっかり運用タイプ

月々しっかり積立をし、退職金を活用して資産形成したい方に向いている新NISA活用方法です。

10代のお子さま、お孫さまがいらっしゃる方へ

資産運用では、「元本（積立額）」「期間」「利回り」がそれぞれ大きければ、大きいほど、増えていきます。
10代のお子さま、お孫さまにはこの「期間」が非常に長く取れるため、早くから始めることが、資産づくりの成功の秘訣となる可能性が非常に高いです。是非、この「期間」を有効活用するために、お子さま、お孫さまの資産運用を考えてみませんか？

10代からの資産運用

お子さまが、未成年のころから運用をご検討されている方に向いている新NISA活用方法です。