外貨預金

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外貨預金とは

  • 外国通貨建てでお預入れいただく預金です。
  • 通貨は、米ドル・ユーロ・豪ドルからお選びいただきます。
  • 金利は、各国の金利動向に応じた金利を適用します。

外貨預金の運用ポイント

金利について

金利は、各国の金利動向に応じた金利となるため、海外の金利に期待できます。

為替手数料について

  • 円を外貨にする時(預入時)および外貨を円にする時(引出時)は手数料がかかります。
    • ・1米ドルあたり:片道1円、往復2円
    • ・1ユーロあたり:片道1.5円、往復3円
    • ・1豪ドルあたり:片道2円、往復4円
  • 預入時および引出時には、手数料分を含んだ為替相場である当行所定のTTSレート(預入時)、およびTTBレート(引出時)を適用します。

イメージ図~米ドルの場合    公表相場(仲値。当行が設定する基準レート)1ドル100円と仮定

【TTSレート】円を外貨にする時(購入時)のレート TTSレート:仲値+1円 1ドル=111円 【TTBレート】外貨を円にする時(引出時)のレート TTBレート:仲値-1円 1ドル=109円

為替差益(差損)について

  • 日本円を外国通貨に交換してお預入れいただき、後に日本円でお引出しいただく場合に、為替相場により受取額が変わります。
  • お引出し時の為替相場が、お預入れ時より円安の場合は為替差益、円高の場合は為替差損が発生します。(為替手数料、利息は考慮しておりません)

イメージ図    ※為替手数料、利息は考慮しておりません。

100万円でスタート→お預入れ時の為替相場1米ドル=100円 【円安】お引出し時の為替相場1米ドル=110円 10万円の為替差益 【円高】お引出し時の為替相場1米ドル=90円 10万円の為替差損
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