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给往外国汇款和外币兑换客户的通知以及确认请求

2020年12月01日

本银行强化了防止反洗钱和资助恐怖组织(以下简称反洗钱・资助恐怖组织)的管理体制。
我们需要确认本次交易是否违反了「外汇及对外贸易法」(通称外汇法)以及相关法令的规定。
希望客户对本行的防止反洗钱和资助恐怖组织的管理体制的强化给与理解与合作。

1.当天汇款执行的时间限制

交易项目 柜台 外汇网络业务
外国汇款(日元) 执行时间为下一个工作日 上午10点
外国汇款(外币) 上午12点 上午12点
国内汇款(外币) 上午11点 上午10点
  • 敬请注意,所有日元汇款的执行时间都是下一个工作日。
  • 办理外币汇款的时间超过了当天的时限时,执行时间为下一个工作日。
  • 当天的汇款执行时限,以本行对客户汇款申请单内容确认完毕时间为基准。

2.办理外国汇款・外币兑换的支店

外国汇款(38支店) 外币兑换(19支店)
1 天草支店 20 水道町支店 1 天草支店
2 荒尾支店 21 高森支店 2 植木支店
3 植木支店 22 託麻支店 3 大津支店
4 宇土支店 23 玉名支店 4 菊池支店
5 大分支店 24 東京支店 5 北熊本支店
6 大阪支店 25 長崎支店 6 健軍支店
7 大津支店 26 光之森支店 7 水前寺支店
8 大牟田支店 27 人吉支店 8 水道町支店
9 小国支店 28 福岡支店 9 託麻支店
10 小峯支店 29 本店営業部 10 玉名支店
11 鏡支店 30 松橋支店 11 光之森支店
12 鹿児島支店 31 水俣支店 12 人吉支店
13 菊池支店 32 南熊本支店 13 本店営業部
14 北九州支店 33 南博多支店 14 松橋支店
15 北熊本支店 34 宮崎支店 15 水俣支店
16 久留米支店 35 宮地支店 16 宮地支店
17 健軍支店 36 八代支店 17 八代支店
18 县厅支店 37 山鹿支店 18 山鹿支店
19 水前寺支店 38 流通团地支店 19 流通团地支店

3.注意事项

(1)关于现金(或者一周内的存入款及转帐款)的办理

本银行原则上不受理现金(或者一周内的存入款及转帐款)作为资金来源的外国汇款

(2)关于不可汇款的国家与地区

本银行原则上拒绝受理往以下国家和地区的汇款

对象国家和地区
亚洲 北朝鮮、中国3省(吉林省:JILIN、辽宁省:LIAONING、黑龙江省:HEILONGJIANG)、柬埔寨、巴基斯坦、缅甸、蒙古
欧州 冰岛、阿尔巴尼亚、乌克兰(克里米亚州)、白俄罗斯、俄罗斯
中南美 古巴、牙买加、尼加拉瓜、海地、巴拿马、巴哈马、巴巴多斯、委内瑞拉
中東 阿富汗、也门、伊拉克、伊朗、叙利亚黎巴嫩
非洲 乌干达、加纳、刚果民主共和国、津巴布韦、苏丹共和国、索马里、中非共和国、布隆迪、博茨瓦纳、马里、南苏丹、毛里求斯、利比亚

(3)有关法律禁止的交易

请确认您要求办理的外国汇款不属于以下规定内容,并在“外国汇款请求书”的指定栏中打勾(☑)

①与北朝鲜,乌克兰的贸易管制有关的外国汇款(相关法令 外汇法)

A 北朝鲜为原产地或者在北朝鲜装船的一切货物的进口及中间贸易

B 运往北朝鲜货物的中间贸易

C 来自乌克兰的货物进口(仅限于来自克里米亚自治共和国和塞瓦斯托波尔特别市的货物)

②与北朝鲜・伊朗的资金使用途径限制有关的外国汇款(相关法令 外汇法)

A 以「为北朝鲜的核关联计划作贡献」为目的而进行的汇款

B 以「为伊朗的核关联计划作贡献」为目的而进行的汇款
以「为伊朗供应大型常规武器相关活动进行帮助」为目的而进行的汇款

③与美国OFAC法规有关的交易(相关法律:美国法律和法规、OFAC:美国财政部外国资产管理办公室)

A 交易各方的所处地区,相关国家,相关地区等,包含北朝鲜,伊朗,古巴,叙利亚,苏丹,乌克兰的克里米亚地区的交易(*注)

B 美国政府指定的涉及恐怖分子,毒品交易者,大规模杀伤性武器的交易者,跨国犯罪组织等的交易。

C 即使不以美元结算,但是符合上述的①或者②,并且符合下述的交易
美国金融机构( 包含在美金融机构的支店等,总部在美国的金融机构的美国外的据点),美国公司(包含美国境外的美国籍公司)、美国人,在美国居住的人(包括在美国的外国公司及外国人) 所涉及的交易。

D 另外,被OFAC指定为二次制裁对象的与伊朗有关的特别交易等。

(*注)「交易各方」是指交易涉及的汇款人,收款人,进口商,出口商,收货人,涉及交易的银行,船运公司,航空公司,运输船,飞机,装卸货公司,航站楼,码头的所有者・经营者( 运营公司)。「相关地区」指的是原产地,装载地,卸货地,目的地,运输船的船籍。

  • 即使已经办理了汇款手续,如发现有违反OFAC规定时,由本行对汇款内容进行确认,根据确认的结果,有可能不受理该次汇款。
  • 美国的金融机构可能会单独进行自己的调查。
  • 如果资产因OFAC规定而被冻结,我们将无法退还已收的汇款资金。客户需要自己采取适当的措施,例如向OFAC申请解除资金冻结等,在此请客户事先了解这些注意事项。
  • 有关的最新信息,请访问 OFAC网站(英语) 浏览。

④有关各个国家的洗钱及对恐怖组织的资金援助的交易(相关法规:各国的法规)

⑤有关进口时需要批准,许可,事先通知的物品的外国汇款(相关法令:外汇法)

(4)对交易内容的确认

本行要求客户提供可以确认外国汇款目的的资料。
而且,有可能根据本行的单独判断,需要顾客提供追加资料,或对汇款的执行进行保留,或者谢绝交易。敬请顾客事先了解并予以谅解。

①根据汇款目的所要求提供的资料(例)

汇款目的 确认資料一览
貿易款项 贸易发票,提货单,装箱单等船运资料
生活費,抚养费 能够证明汇款人和收款人关系的资料
住院費用 付款通知书
往自己的账户汇款 能够证明自己是账户拥有者的资料(例如银行卡等)
工资汇款 能够证明与收款人雇佣关系的资料
投资 能够确认投资意向的资料
保険费 能够确认签署保险合同的资料
学費 能够确认在校就读的资料(在校证明等)
管理費 能够确认不动产的所有以及发生物业管理费用的资料
顾问费 能够确认签署了顾问合同的资料

②其他有可能进行确认的项目
到本行汇款的理由,职业,资产状态,与收款人的关系,今后的汇款计划,金额,公司客户的话,需要对公司进行实质性管理的自然人进行确认等等。

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