给往外国汇款和外币兑换客户的通知以及确认请求

2020年12月01日

本银行强化了防止反洗钱和资助恐怖组织（以下简称反洗钱・资助恐怖组织）的管理体制。
我们需要确认本次交易是否违反了「外汇及对外贸易法」（通称外汇法）以及相关法令的规定。
希望客户对本行的防止反洗钱和资助恐怖组织的管理体制的强化给与理解与合作。

本银行原则上不受理现金（或者一周内的存入款及转帐款）作为资金来源的外国汇款

本银行原则上拒绝受理往以下国家和地区的汇款

对象国家和地区
亚洲	北朝鮮、中国3省（吉林省:JILIN、辽宁省:LIAONING、黑龙江省:HEILONGJIANG）、柬埔寨、巴基斯坦、缅甸、蒙古
欧州	冰岛、阿尔巴尼亚、乌克兰（克里米亚州）、白俄罗斯、俄罗斯
中南美	古巴、牙买加、尼加拉瓜、海地、巴拿马、巴哈马、巴巴多斯、委内瑞拉
中東	阿富汗、也门、伊拉克、伊朗、叙利亚黎巴嫩
非洲	乌干达、加纳、刚果民主共和国、津巴布韦、苏丹共和国、索马里、中非共和国、布隆迪、博茨瓦纳、马里、南苏丹、毛里求斯、利比亚

请确认您要求办理的外国汇款不属于以下规定内容，并在“外国汇款请求书”的指定栏中打勾（☑）

①与北朝鲜，乌克兰的贸易管制有关的外国汇款（相关法令外汇法）

A 北朝鲜为原产地或者在北朝鲜装船的一切货物的进口及中间贸易

B 运往北朝鲜货物的中间贸易

C 来自乌克兰的货物进口（仅限于来自克里米亚自治共和国和塞瓦斯托波尔特别市的货物）

②与北朝鲜・伊朗的资金使用途径限制有关的外国汇款（相关法令外汇法）

A 以「为北朝鲜的核关联计划作贡献」为目的而进行的汇款

B 以「为伊朗的核关联计划作贡献」为目的而进行的汇款
以「为伊朗供应大型常规武器相关活动进行帮助」为目的而进行的汇款

③与美国OFAC法规有关的交易（相关法律：美国法律和法规、OFAC：美国财政部外国资产管理办公室）

A 交易各方的所处地区，相关国家，相关地区等，包含北朝鲜，伊朗，古巴，叙利亚，苏丹，乌克兰的克里米亚地区的交易（＊注）

B 美国政府指定的涉及恐怖分子，毒品交易者，大规模杀伤性武器的交易者，跨国犯罪组织等的交易。

C 即使不以美元结算，但是符合上述的①或者②，并且符合下述的交易
美国金融机构（包含在美金融机构的支店等，总部在美国的金融机构的美国外的据点），美国公司（包含美国境外的美国籍公司）、美国人，在美国居住的人（包括在美国的外国公司及外国人）所涉及的交易。

D 另外，被OFAC指定为二次制裁对象的与伊朗有关的特别交易等。

（＊注）「交易各方」是指交易涉及的汇款人，收款人，进口商，出口商，收货人，涉及交易的银行，船运公司，航空公司，运输船，飞机，装卸货公司，航站楼，码头的所有者・经营者（运营公司）。「相关地区」指的是原产地，装载地，卸货地，目的地，运输船的船籍。

④有关各个国家的洗钱及对恐怖组织的资金援助的交易（相关法规：各国的法规）

⑤有关进口时需要批准，许可，事先通知的物品的外国汇款（相关法令：外汇法）

本行要求客户提供可以确认外国汇款目的的资料。
而且，有可能根据本行的单独判断，需要顾客提供追加资料，或对汇款的执行进行保留，或者谢绝交易。敬请顾客事先了解并予以谅解。

①根据汇款目的所要求提供的资料（例）

②其他有可能进行确认的项目
到本行汇款的理由，职业，资产状态，与收款人的关系，今后的汇款计划，金额，公司客户的话，需要对公司进行实质性管理的自然人进行确认等等。