目的に合ったファンド選び
投資信託の選び方
STEP
1
まずはお持ちの資産全体の色分けをしましょう!
資産運用を行う前に、まず自分のお金の色分けをしてみましょう。お金の目的に応じて、大きく3つに色分けすることができます。
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2
投資目的に合った投資対象を確認しましょう!
投資で重要なのは、お客さまに投資目的に合う商品を選ぶことです。
- ファンド検索 情報提供:時事通信社
- リスクの大小は一般的な傾向であり、実際に投資した場合と異なることがあります。
- 上記分類は、当行が分類したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
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3
目的に応じてコースや決算回数を選びましょう!
投資信託を運用する目的は、大きく以下の2つに分けられます。
分配金再投資コースと
分配金受取コースについて
投資信託には、
分配金を再投資するタイプと
受け取るタイプがあります。
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4
購入方法を選びましょう!
![一括払い 一括で購入するタイプ こんな方におすすめ ●まとまったお金を運用したい方●タイミングを見て購入したい方](/individual/save/investment/type/images/img_15.png)
![自動積立(定時定額) 毎月一定額を預金口座から引き落として、自動的に指定された銘柄の購入を行うサービスです。 こんな方におすすめ ●将来の資産形成を目的としてコツコツ投資したい方●時間を分散し購入単価の平準化をしたい方(ドルコスト平均法)](/individual/save/investment/type/images/img_16.png)
![行員](/common_v2/images/baloon_clerk_02.png)
ご自身の運用の目的をしっかりと確認し、ご自身の目的やリスク許容度にあったファンドやコース選びが必要です。
- 分配金について、運用状況等によっては分配金が支払われない場合もあります。
- 分配金には税金がかかる「普通分配金」と、税金がかからない「元本払戻金(特別分配金)」があります。
- 普通分配金:個別元本(受益者のファンドの購入価額)を上回る部分からの分配金です。
- 元本払戻金(特別分配金):個別元本を下回る部分からの分配金です。分配後の受益者の個別元本は元本払戻金(特別分配金)の額だけ減少します。
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