目的に合ったファンド選び

自分の目的に合ったファンドって、どうやって選べばいいんだろう？

投資信託の選び方

STEP

1

まずはお持ちの資産全体の色分けをしましょう！

資産運用を行う前に、まず自分のお金の色分けをしてみましょう。お金の目的に応じて、大きく3つに色分けすることができます。

資産全体の色分けイメージ：流動性資金：日常生活で使うお金安定性資金：将来使う予定があるお金収益性資金：当面使う予定のないお金この収益性資金を中心に資産運用を考えましょう

STEP

2

投資目的に合った投資対象を確認しましょう！

投資で重要なのは、お客さまに投資目的に合う商品を選ぶことです。

安定的収益（利息・分配金）とリスクのバランスを重視

リスクを低く抑えながら、安定したリターンを目指す運用国内債券や複数の資産に投資することで、リスクを抑えながら、安定したリターンを目指すファンド等を検討しましょう。

国内債券型バランス型など

値上がり益や安定的収益（利息・分配金）とリスクのバランスを重視

適度なリスクを取りつつ、相対的に高いリターンを目指す運用国内株式や海外債券に投資することで、配当や利子等、ある程度のリターンが見込めるファンド等を検討しましょう。

国内株式型海外債券型（先進国債券）バランス型など

リスクを許容し、積極的収益（利息・分配金・値上がり益）を重視

積極的にリスクを取って、高いリターンを目指す運用海外株式や不動産に投資することで、為替差益や賃料収入等、高いリターンを目指すファンド等を検討しましょう。

海外債券型（先進国債券）海外株式型不動産投信リート型など

STEP

3

目的に応じてコースや決算回数を選びましょう！

投資信託を運用する目的は、大きく以下の2つに分けられます。

資産を増やす目的資産成長型（年1回決算）資産成長型（年2回決算）などの分配金再投資コースで決算回数が少ないもの

使う（受け取る）目的毎月分配型隔月分配型などの分配金受取コースで決算回数が多いもの

分配金再投資コースと
分配金受取コースについて

投資信託には、
分配金を再投資するタイプと
受け取るタイプがあります。

分配金再投資コース決算期に支払われる分配金を、同一ファンドに再投資します。※NISAでは、分配金の再投資は新たな投資とみなされ、非課税枠を使用したことになります。

分配金受取コース決算期に支払われる分配金を、毎回受取ります（分配金が出ないこともあります）。

STEP

4

購入方法を選びましょう！

ご自身の運用の目的をしっかりと確認し、ご自身の目的やリスク許容度にあったファンドやコース選びが必要です。

分配金について、運用状況等によっては分配金が支払われない場合もあります。
分配金には税金がかかる「普通分配金」と、税金がかからない「元本払戻金（特別分配金）」があります。
- 普通分配金：個別元本(受益者のファンドの購入価額)を上回る部分からの分配金です。
- 元本払戻金（特別分配金）：個別元本を下回る部分からの分配金です。分配後の受益者の個別元本は元本払戻金(特別分配金)の額だけ減少します。