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つみたてNISAとは

つみたてNISAってなに?
~「長期」「積立」「分散」を
目的とした制度~

行員

「つみたてNISA」は、2018年1月からスタートする、少額からの「長期」「積立」「分散投資」を目的としたNISAの新制度です。
一般NISAと同様に、投資した値上がり益や分配金に係る税金が非課税になる制度です。投資期間が最長20年と長期である点が一般NISAと異なっており、長期に渡り安定した資産形成を行うのに適した制度と言えます。

つみたてNISAのポイント

  • POINT

    1

    投資信託等の
    譲渡所得、
    配当所得が非課税
  • POINT

    2

    毎年の
    非課税投資枠は
    40万円
  • POINT

    3

    非課税投資枠は
    最大800万円
  • POINT

    4

    非課税期間は
    最長20年間
  • POINT

    5

    対象は日本に住む
    20歳以上の方

つみたてNISAのイメージ

つみたてNISAのイメージ

行員

投資信託を少額で長期間コツコツ積立て、
資産運用を行いたいという方に「つみたてNISA」はおすすめです。

なお、まとまった資金を一括で投資したいという方は、一般NISAの活用をご検討ください!

つみたてNISAのご注意点

注意点1
一般NISAとの併用はできません。

毎年の非課税投資枠は、つみたてNISAの非課税投資枠(40万円)またはNISAの非課税投資枠(120万円)のいずれかを選択していただく必要があります。

  • 変更したい場合は、投資を行う前年の10月から12月までに変更手続きが必要です。
注意点2
一般NISAの非課税投資分はつみたてNISAに移せません。

つみたてNISAを選択した場合、一般NISAの非課税投資分をつみたてNISAの非課税投資枠に移行することはできません。

注意点3
利用できる商品(投資信託)には条件があります。

つみたてNISAで利用できる投資信託等は、「信託期間が20年以上もしくは無期限である」等の条件があります。

お近くの店舗へご相談ください

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