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NISAってなに?

NISAってなに?
~少額投資なら税金がかからない制度~

行員

NISA(ニーサ)とは、平成26年1月から導入された、「少額投資非課税制度」です。
公募株式投資信託の売却益や普通分配金が非課税になります。
非課税口座(NISA口座)を開設していただくことで、制度の適用を受けることができます。

特定口座・一般口座を利用した場合:株式投資信託等の売却益/株式投資信託等の普通分配金 税率20.315%(国税15.315%、地方税5%)→NISA口座を利用した場合:税率0%

NISAでファンドを保有する場合

あなたに合ったNISAは
~NISAの種類~

一般NISA つみたてNISA ジュニアNISA
年齢制限 20歳以上 20歳以上 0~19歳
非課税期間 5年間 最長20年間 5年間
運用商品 投資信託・上場株式・上場REITなど 長期・積立・分散投資に適した一定の商品 投資信託・上場株式・上場REITなど
運用商品の変更 売却時に非課税枠(購入時に使用した非課税枠)が消滅
お金の引出し いつでも可能 原則18歳まで不可
投資
上限額
年間 120万円 40万円 80万円
累積 5年間で
600万円
20年間で
800万円
5年間で
400万円
  • 公募株式投資信託に限る。預貯金・債券は不可。

あなたに合ったNISAは?

お客さま

自分のタイミングで、ある程度まとまった資金を購入したいなあ。

お客さま

長い時間をかけてもいいから毎月コツコツ地道に投資したいなあ。

お客さま

子どもの将来に備えた投資をしたいなあ。

行員

投資信託を購入する際に、どんなタイミングで費用や税金がかかるのかを理解しておきましょう。

お近くの店舗へご相談ください

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